Kỷ nguyên bùng nổ cổ phiếu kubet : Tại sao chúng ta rơi vào những cái bẫy đầu tư phổ biến đó

“Chiến lược vàng”, “Kế hoạch lãi kép”, “cổ phiếu kubet  tăng giá mạnh”, “Tiền ảo”… Những kế hoạch xúc tiến đầu tư tưởng chừng hấp dẫn này giống như một bản đồ kho báu cổ xưa từ trên trời rơi xuống và chúng đã được hé lộ với số lượng lớn dưới dịch bệnh đã được gửi đến điện thoại di động của nhiều người thông qua nền tảng xã hội, phần mềm nhắn tin và tin nhắn văn bản truyền thống, ngụ ý rằng có thể đạt được sự giàu có nếu làm theo hướng dẫn.

Trong hai năm qua, tuyên bố rằng chỉ cần một lượng nhỏ đầu tư vào chứng khoán trong và ngoài nước, hợp đồng tương lai ngoại hối, vàng và tiền ảo có thể tạo ra hũ vàng tiếp theo hoặc tuyên bố sẽ vượt qua những sơ hở trong các trang web và hoạt động cờ bạc; thu nhập thụ động, v.v., đã thu hút vô số Người theo đuổi lợi nhuận. Một khi bạn đi theo cái hang trên hình vẽ, ở đó thường không có của cải gì mà chỉ mất thời gian, tiền bạc và cảm xúc. Các tập đoàn lừa đảo đã lợi dụng quyền tự do giàu có để gài bẫy, các hang động trở nên quá đông đúc.

Theo thống kê của Cục Hình sự, số vụ lừa đảo đầu tư được thụ lý từ tháng 1 đến tháng 8 năm ngoái (2020) chỉ là 1.399, cùng kỳ năm nay (2021) có 2.994 vụ, tăng 90%. lập kỷ lục cao. Ngoài ra, số vụ án gia tăng cũng dẫn đến số lượng tội phạm gia tăng đáng kể. Từ tháng 1 đến tháng 8 năm ngoái, thiệt hại tài sản do gian lận đầu tư là hơn 800 triệu nhân dân tệ, tăng lên 1,2 tỷ nhân dân tệ. cùng kỳ năm nay.

Đằng sau những tổn thất to lớn là hai loại tội phạm chính. Theo phân tích của Cục Hình sự, đầu tiên là ngẫu nhiên bắt chuyện với nạn nhân thông qua phần mềm hẹn hò và các trang mạng xã hội, thiết lập tình cảm hoặc tình bạn với nạn nhân, sau đó lừa gạt bằng cách sử dụng tin nhắn và phần mềm liên lạc; để gửi số lượng lớn “tin nhắn hot” nhằm dụ nạn nhân vào nhóm lừa đảo riêng. Hai phương pháp này không giống nhau lắm nhưng đều đang thiết lập hành vi gian lận đầu tư.

Kinh tế lười biếng: Nhóm LINE thực tế sẽ đưa bạn lên thiên đường?

"Đầu tư là để sống một cuộc sống khác."

Người nói điều này là Aaron (bút danh), một nhân viên văn phòng 28 tuổi, chuyển về phía Bắc sau khi tốt nghiệp đại học và định cư trong một căn hộ chung cư cũ ở thành phố Đài Bắc. Trong 5 năm kể từ khi gia nhập lực lượng lao động, giống như hầu hết người dân Đài Bắc, anh đi làm từ nhà thuê đến nơi làm việc 40 phút mỗi ngày. Mức lương của anh là khoảng 42.000 nhân dân tệ, là mức lương trung bình của nhân viên trong ngành công nghiệp và dịch vụ..

Theo thống kê từ Tổng cục Kế toán của Viện Hành chính, tổng lương trung bình hàng năm (bao gồm cả lương định kỳ và không định kỳ như tiền thưởng) của nhân viên trong ngành công nghiệp và dịch vụ năm 2018 là 498.000 nhân dân tệ (trung bình khoảng 42.000 nhân dân tệ). mỗi tháng). .

"Chào mừng bạn tham gia cộng đồng các nhà đầu tư nội bộ. Mỗi ngày đều có những đề xuất miễn phí về nhiều cổ phiếu kubet  nóng, mang đến cho bạn cơ hội lợi nhuận lớn nhất vào năm 2021. Nếu bạn muốn cùng nhau gia tăng sự giàu có của mình, chỉ cần thêm tài khoản LINE sau đây."

Aaron đã nhận được một tin nhắn như vậy vào tháng 5 năm nay. Sau khi nhấp vào liên kết, anh ấy đã tham gia nhóm LINE của "Lớp học trúng cổ phiếu kubet  của Shi", được dẫn dắt bởi "Shi Shenghui", một chuyên gia chứng khoán nổi tiếng và nhóm đầu tư. đã hợp tác . Mỗi ngày "Shi Shenghui" đăng tin nhắn: "Suy nghĩ quyết định thành công hay thất bại. Chỉ bằng cách linh hoạt sử dụng số tiền nhỏ vay mượn từ thị trường để thu được lợi nhuận lớn, bạn mới có thể bay đến các chi nhánh và trở thành phượng hoàng".

Một câu nói đơn giản như vậy giống như một sự giác ngộ đối với Aaron. Anh ấy đọc bản tin truyền hình nói rằng thị trường chứng khoán Đài Loan đã đạt mức cao nhất mọi thời đại và tìm kiếm tên của Shi Shenghui trên Google, vì vậy anh ấy quyết định chi tiền để kiểm tra nhiệt độ nước. Vào tháng 6 năm nay, Aaron đặt cược vào ba cổ phiếu kubet  vận chuyển do thầy hướng dẫn. Khi đèn đỏ của giới hạn hàng ngày bật lên, lần đầu tiên anh được trải nghiệm hương vị lợi nhuận đầu tư.

Tôi tưởng rằng tiền có thể kiếm được dễ dàng, không ngờ một tháng sau, cổ phiếu kubet  vận tải giảm hơn 60% so với mức đỉnh. Aaron không kịp dừng lại nên anh phải thừa nhận thua lỗ và rút lui. Sau đó, anh tức giận ném câu hỏi cho cả nhóm: “Lời khuyên của thầy có gì sai không?” Tài khoản LINE đưa ra câu trả lời bình tĩnh: Khuyến cáo hiện nay sinh viên không nên đụng đến cổ phiếu kubet  vận chuyển, có thể đầu tư vào. Eastern United 1710, hay Nó bị khóa trong một mục tiêu có lợi hơn - thị trường vàng EIA.

Khi những từ ngữ phức tạp xuất hiện trước mắt, Aaron sững sờ trong giây lát. Sau khi được thầy giải thích từng bước, anh cảm thấy thị trường vàng thực sự có tiềm năng rất lớn, nhưng anh không ngờ rằng ngay từ khi gia nhập nhóm LINE, anh đã bước đầu tiên vào bẫy lừa đảo đầu tư: “kéo” TRONG."

Những cái bẫy giá cổ phiếu kubet  điên rồ

Trong số các vụ án gần đây được Cục Hình sự phát hiện, có một số lượng lớn các nhóm lừa đảo đầu tư sử dụng nền tảng giả để dụ mọi người lừa đảo. (Nhiếp ảnh/Lin Yanting)

Với nhiệm vụ chính là điều tra các vụ án lừa đảo, Trung tâm Chống tội phạm lừa đảo Bộ Hình sự (gọi tắt là Trung tâm Chống lừa đảo) nhận thấy trong khoảng hơn một năm trở lại đây, những hành vi lừa đảo tương tự lặp đi lặp lại nhiều lần, gần như hình thành một thói quen cố định. , vì vậy họ đã chia gian lận đầu tư thành Kỹ thuật ba bước là "kéo vào", "tẩy não" và "lừa đảo hoàn toàn" .

Cũng giống như trải nghiệm của Aaron, sĩ quan cảnh sát Zheng Yan thuộc Trung tâm chống lừa đảo giải thích rằng “lôi vào” có nghĩa là nhóm lừa đảo sẽ ngẫu nhiên gọi điện thoại, gửi tin nhắn hoặc gửi tin nhắn qua các trang mạng xã hội và phần mềm nhắn tin, đưa ra những ưu đãi tốt. về cổ phiếu kubet  cao, Thông tin đầu tư như chứng khoán tương lai, tiền ảo và các loại tiền tài chính khác có thể tạo ra lợi nhuận cao sẽ thu hút mọi người tích cực tham gia nhóm. Trong năm qua, các phương thức lôi kéo ngày càng tự động hóa cùng với sự ra đời của các công cụ công nghệ khiến ngày càng nhiều người rơi vào bẫy lừa đảo đầu tư.

Mô hình tội phạm đã được trình bày tại cuộc họp báo về "Chiến dịch chống lừa đảo đồng thời quốc gia" vào tháng 10 năm nay. Ủy viên cảnh sát, Lam Ka-yan, lãnh đạo năm đơn vị của Cục Hình sự chịu trách nhiệm điều tra tội phạm mạng và gian lận., giải thích cho xã hội Đài Loan rằng gần đây đã xảy ra một số lượng lớn các vụ lừa đảo liên quan đến các nhóm đầu tư giả mạo thiết lập trang web giả mạo, các dự án đầu tư thông minh và bản tin khuyến nghị cổ phiếu kubet  GF khi số lượng nạn nhân và số tiền thiệt hại tài chính tăng lên đáng kể. , loại tội phạm này đã trở thành hạng mục điều tra trọng điểm.

Khác với những thông báo vụ án trước đây chỉ tập trung vào các vụ án riêng lẻ, kết quả của cuộc rà soát kéo dài ba tháng cũng được trưng bày tại cuộc họp báo dưới sự giám sát trực tiếp của Ủy viên Cảnh sát, bao gồm vô số sổ tài khoản ngân hàng, điện thoại di động và máy chủ. và "Ao Mèo", "Thẻ SIM nhiều khe cắm", "thẻ điện thoại cá nhân" và các thiết bị khác. Cảnh sát tại hiện trường cho chúng tôi biết rằng những thiết bị này đều là công cụ lừa đảo bị thu giữ tại hiện trường. Nhóm lừa đảo đã sử dụng chúng để tạo ra hàng trăm điện thoại di động giả ngay lập tức, đăng ký và xác thực tài khoản trên nhiều phần mềm liên lạc và nền tảng xã hội, sau đó. gửi một số lượng lớn tin nhắn đầu tư chứng khoán để đánh lừa công chúng. Bị lừa giống như Aaron bước vào bẫy.

Khi những “học trò” khác trục lợi và cam kết trung thành, dấu vết nghi ngờ cuối cùng đã bị thổi bay

Sau khi mở cánh cửa thị trường buôn bán vàng, Aaron dường như đã bước vào một thế giới khác. Anh ấy không hiểu giao dịch kim loại quý là gì, EIA là gì. Nhiều khái niệm và sự kết hợp đầu tư phức tạp thường xuất hiện trong nhóm. Giáo viên rất hấp dẫn, nhưng anh ấy khó hiểu được cơ hội được tạo ra như thế nào.

"Dữ liệu EIA cho thấy số lượng dầu thô tồn kho tại Hoa Kỳ trong tuần có tác động lớn đến dầu thô và các sản phẩm dầu thô đã lọc, và dầu thô, đồng đô la Mỹ và giá vàng bổ sung cho nhau. Hãy chuẩn bị vàng của bạn Hãy tính toán và nắm bắt thị trường tối nay, dự kiến ​​sẽ đạt tỷ suất lợi nhuận 50% ~ 80%”, giáo viên giải thích.

Một vài lời không làm tan biến được sự nghi ngờ của anh. Nhưng chỉ trong vài giờ, những sinh viên khác trong nhóm đã bán hết hàng và chuyển sang vàng, mua các lệnh mua càng nhanh càng tốt. Kết quả được đích thân học sinh trưng bày vào lúc 9 giờ sáng ngày hôm sau. Một số vui vẻ báo lãi 110%, trong khi những người khác một lần nữa tuyên bố trung thành với thầy và sẽ gắn bó với thầy suốt cuộc đời.

Aaron cho biết lúc đó anh cảm thấy hơi hối hận vì đã không theo kịp làn sóng hoạt động này. Ngay sau đó, anh đã bị giáo viên gọi ra vì thiếu kỷ luật và tham vọng, đồng thời yêu cầu anh đăng ký trên nền tảng được chỉ định trước, gửi tiền và gửi tiền. tham gia đầu tư càng sớm càng tốt. Sợ không theo kịp nỗ lực kiếm tiền của người khác, đồng thời cũng sợ bị đuổi khỏi nhóm, sau khi xác nhận rằng nền tảng này thực sự tồn tại, Aaron đã mất cảnh giác và đầu tư thêm 100.000 nhân dân tệ vào tiền tiết kiệm. tham gia giao dịch vàng mà anh ta không biết gì về nó.

Chỉ trong vài ngày đầu tiên, giá vàng trên sàn đầu tư đã thực sự đúng như dự đoán của thầy. Anh ấy lập tức xuất hiện và 100.000 nhân dân tệ tăng gấp đôi. Khoảnh khắc tiền vào tài khoản ngân hàng, anh cho biết anh bắt đầu tôn thờ thầy của mình. Chỉ là Aaron không nhận ra rằng khoản lợi nhuận nhỏ trong giai đoạn đầu đã khiến anh rơi vào bước thứ hai của cạm bẫy lừa đảo đầu tư.

Xúc tác tẩy não, “lợi nhuận nhỏ” có sức mạnh

Tổ chức lừa đảo sử dụng thẻ điện thoại cá nhân và thiết lập trái phép thiết bị "mao pool (máy nhắn tin hàng loạt)" để tạo ra hàng chục điện thoại di động ảo và tài khoản giả cùng một lúc. (Nhiếp ảnh/Lin Yanting)

"Giai đoạn thứ hai là cái mà chúng tôi gọi là "tẩy não." Khi mọi người tham gia nhóm, họ sẽ thấy có hàng trăm người, và họ cũng sẽ thấy những người khác thường đăng những tuyên bố nói rằng họ đã kiếm được lợi nhuận gấp hàng trăm lần bằng cách theo lời giáo viên, nhưng trên thực tế, 99% người trong nhóm là đồng phạm lừa đảo, các lời khai đều là giả mạo và nền tảng cũng là giả mạo ”, Yan Haoyuan giải thích.

Để thuyết phục nạn nhân từng bước bước vào bẫy, những khoản lợi nhuận nhỏ trong giai đoạn đầu đầu tư ban đầu cũng đóng vai trò xúc tác rất quan trọng.

Lữ đoàn điều tra số 9 của Cục Hình sự là đơn vị chuyên điều tra tội phạm mạng và họ cũng là những cảnh sát thường xuyên phải đối mặt với các vụ lừa đảo nhất. Điều tra viên Huang Zhongmin, người phục vụ trong đội thứ hai, đã điều tra nhiều vụ lừa đảo đầu tư trong những năm gần đây. Ông nhận thấy rằng trong những tội ác tương tự, nạn nhân có thể thu lợi từ hoạt động ban đầu. Thông qua phương thức này, kẻ lừa đảo sẽ cố gắng thuyết phục tòa án: bởi vì Có những mất mát và lợi nhuận, và đây là khoản đầu tư thực sự; đối với bên bị thiệt hại, đó là một nỗ lực để làm rõ thực tế rằng lợi tức đầu tư cao hơn mức trung bình thực sự tồn tại.

“Khi bạn thắng, nhóm lừa đảo sẽ nói với bạn rằng bạn kiếm được số tiền nhỏ, nhưng kiếm được số tiền lớn chẳng phải sẽ tốt hơn sao?”

Huang Zhongmin cho rằng, việc liên tục sử dụng tâm lý tham lam để chủ trương tăng số tiền cũng là nguyên nhân khiến nạn nhân của kiểu lừa đảo này ngày càng lún sâu hơn.

Mạng lưới chống gian lận 165 công bố tên và URL của nhiều trang web đầu tư giả mạo và cờ bạc giả mạo khác nhau hàng tuần dựa trên thông tin được công chúng đưa tin, nhằm ngăn chặn những người không hiểu biết rơi vào bẫy một lần nữa. Trước khi công chúng có ý định đầu tư. có thể lên mạng để xác nhận. Đây không phải là một trang web lừa đảo đã được xuất bản.

Tuy nhiên, lợi nhuận nhỏ do các tập đoàn lừa đảo mang lại thường làm suy yếu các biện pháp chống lừa đảo nêu trên.

"Nhưng chúng tôi thường xuyên nhận được cuộc gọi khiếu nại. Người dân không hài lòng với trang web do 165 công bố vì họ nói thực sự đã lấy lại được số tiền đã đầu tư. Sao có thể nói là lừa đảo?", một cán bộ công an làm việc tại 165 Anti cho biết. - Trung tâm lừa gạt Hoàng Thái Dung bất đắc dĩ nói.

Từ góc độ ngăn chặn gian lận, không có cách nào khác ngoài việc nhắc nhở công chúng chú ý hơn. Huang Taiyong chỉ ra rằng mọi người đầu tư thời gian khác nhau vào các hoạt động lừa đảo đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận, nhưng sau một thời gian dài, họ nhận thấy rằng. họ không thể lấy lại được tiền. Có nhiều trường hợp hoảng sợ và báo cáo.

Và những khoản tiền hoặc lợi nhuận này đến từ đâu? Luo Congxing, đội trưởng Đội thứ hai của Đội điều tra số 9 của Cục Hình sự, giải thích rằng trang web mà nhóm lừa đảo sử dụng không phải là một nền tảng đầu tư thực sự. Họ sẽ mua một trang web mẫu đã được phát triển để thay thế nó. nó chỉ được ngụy trang như một nền tảng đầu tư thực sự. Trong nền tảng giả mạo đó, tất cả dữ liệu có thể bị thao túng và nhóm lừa đảo sẽ quyết định thắng nhiều hay ít. Về phần tiền thì nó giống như một “kế hoạch Ponzi” truyền thốngTương tự, tiền gốc của những nhà đầu tư sau được dùng để trả lãi hoặc lợi nhuận cho những nhà đầu tư sớm.

Trò lừa đảo cuối cùng ở cuối con đường: "Bạn đã trả tiền đặt cọc chưa?"

Trong các vụ lừa đảo đầu tư mang lại lợi nhuận cao, các giao dịch được thực hiện trên nền tảng giả mạo và kết quả là được quảng bá và thao túng. Tổng hợp một số yếu tố sẽ cấu thành tội lừa đảo trong Bộ luật Hình sự . Tuy nhiên, trước khi công lý đến, "đặt cọc" là phương pháp phổ biến nhất để kết thúc một vụ lừa đảo khiến nạn nhân mất hết tiền.

Trọng tâm quay lại với Aaron. Vào tháng 7 năm nay, sau khi kiếm được 100% lợi nhuận từ việc buôn bán vàng, anh một mặt dùng tiền để đầu tư vào những cổ phiếu kubet  đang bùng nổ ở Đài Loan, mặt khác anh tiếp tục du hành vào vàng. thị trường, tiêu hết số tiền anh tích lũy được kể từ khi anh sinh ra. Toàn bộ số tiền tiết kiệm được 800.000 nhân dân tệ đều được chuyển sang đầu tư, và dự định đến năm 30 tuổi sẽ tiết kiệm được 3 triệu nhân dân tệ để mua căn nhà đầu tiên trong đời.

Trong khi số liệu lợi nhuận trên nền tảng đầu tư vàng đang tăng lên đều đặn, Aaron chưa bao giờ nghĩ đến việc rút tiền cho đến khi anh ấy bắt đầu yêu cầu đặt cọc để xem nhà vào tháng 9. Anh ấy muốn rút tiền từ nền tảng này lần đầu tiên nhưng đã bị từ chối.

Nhớ lại quá trình đau đớn đó, Aaron nói rằng bộ phận dịch vụ khách hàng đã nói với anh rằng việc bảo trì hệ thống sẽ mất ba ngày và ngày rút tiền thích hợp sẽ không bắt đầu cho đến tuần sau là một tuần nữa, và thời gian liên tục bị lùi lại. Một ngày nọ, bên kia đột nhiên nói với anh rằng tài khoản của anh đã bị đóng băng do giao dịch nội gián, và anh cần phải đặt cọc 200.000 để tiếp tục hoạt động. Aaron đã thương lượng với gia đình để vay tiền nhưng việc đóng băng vẫn không được dỡ bỏ; thay vào đó, bộ phận dịch vụ khách hàng yêu cầu anh ta thanh toán số tiền tương tự như số tiền đặt cọc trong tài khoản.

"Số tiền hơn 2 triệu. Tôi như hóa đá. Làm sao có thể trả lại được? Tôi tìm mọi người khắp nơi để tìm cách, cuối cùng có một người bạn đi cùng tôi đi tố cáo tội ác", Aaron nói.

Vào lúc đó, anh phát hiện ra rằng người thầy mà anh đã học cùng lâu năm trên LINE không phải là nhà đầu tư thị trường chứng khoán thực sự Shi Shenghui. Cảnh sát nói với anh rằng "Shi Shenghui" này chỉ là một người nổi tiếng khác được nhóm lừa đảo lợi dụng để lừa gạt lòng tin của nạn nhân. Lúc đầu, các sinh viên khác trong nhóm đều là giả mạo, còn nền tảng vàng chỉ là một trang web mỏng manh, không phải vậy. thực tế. Những con số tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận đầu tư.

Trong vụ lừa dối, không chỉ những nhà đầu tư như Aaron phải gánh chịu thiệt hại mà bản thân Shi Shenghui cũng vô cùng đau khổ. Vào tháng 5 năm nay, Shi Shenghui đã viết một bài báo nói rằng anh ta có liên quan đến một "vụ lừa đảo chứng khoán ở Hồng Kông" một cách khó hiểu và đã đến đồn cảnh sát để giúp làm chứng rằng tên của anh ta đã bị một nhóm lừa đảo sử dụng một cách gian lận. Ngoài ra còn có các chuyên gia đầu tư và tài chính cũng bị mạo danh như anh ta, chẳng hạn như Xia Yunfen và những người khác.

Cho đến ngày nay, dù họ có gọi cảnh sát bằng cách nào, công khai giải thích rằng họ chưa mở tài khoản LINE nào để dạy mọi người về quản lý tài chính và đầu tư, đồng thời nói với thế giới bên ngoài rằng nhóm mang tên họ là lừa đảo, tình hình vẫn chưa có. được xoa dịu. Vì lý do này, Shi Shenghui nhắc nhở rằng nếu ai đó “đảm bảo” rằng lợi tức đầu tư hàng năm vượt quá 5% thì bạn không nên tin vào điều đó, vì sẽ không có ai giúp bạn kiếm tiền vô điều kiện, ông cũng đề nghị. công ty chứng khoán thiết lập thêm cơ chế nhắc nhở cho mỗi giao dịch được xác nhận lại trước khi gửi đi.

Vô số người trẻ như Aaron bị mắc bẫy lừa đảo và không thể tự thoát ra được. Khi phân tích quá trình lừa đảo đầu tư, cảnh sát Yan Hongyuan thuộc Trung tâm chống lừa đảo mô tả việc kết thúc vụ lừa đảo là giai đoạn "lừa đảo hoàn toàn".

Ông giải thích rằng nạn nhân sẽ cảm thấy rằng họ đã thực sự kiếm được lợi nhuận sau khi được rửa tội bằng nhiều từ ngữ khác nhau. Khi họ sẵn sàng rút tiền, họ sẽ gặp phải nhiều trở ngại khác nhau, chẳng hạn như Nền tảng; lỗi hệ thống, số tiền không đáp ứng tiêu chuẩn rút tiền, trang web phát hiện các giao dịch bất hợp pháp và cần phải có bằng chứng nhận dạng, v.v. Cuối cùng, cách duy nhất là trả một khoản "ký quỹ". Người ta nói rằng bạn trả càng nhiều thì bạn càng có nhiều khả năng lấy lại số tiền kiếm được càng sớm càng tốt.

Tuy nhiên, số tiền được trả thường không đảm bảo bất cứ điều gì. Hoặc là anh ta mất liên lạc với giáo viên đầu tư, tài khoản của anh ta bị đóng băng hoặc toàn bộ nền tảng biến mất đột ngột, khiến nạn nhân trông có vẻ choáng váng.

Trong cùng một thói quen, các nhóm lừa đảo luôn cố gắng hết sức để khiến mọi người phải trả tiền. Giải pháp một lần là không tồn tại trong lừa đảo đầu tư; nạn nhân phải đối mặt với hết câu hỏi này đến câu hỏi khác từ kẻ lừa đảo. ý định từ bỏ lợi nhuận, Bạn sẽ tiếp tục bị lừa đảo.

Một loại lừa đảo đầu tư kinh điển khác: Vụ lừa đảo chứng khoán ở Hồng Kông

Loại tội phạm này xảy ra trên thị trường chứng khoán Hồng Kông, nạn nhân ở Đài Loan và những kẻ lừa đảo ở Trung Quốc. Đây là một vụ lừa đảo đầu tư xuyên biên giới siêu tinh vi được hình thành bằng cách sử dụng triệt để các rào cản biên giới và kiến ​​thức tài chính. trong hai năm qua.

Nhóm lừa đảo sẽ yêu cầu nạn nhân sử dụng các nhà môi giới hợp pháp và tuân thủ để thực hiện giao dịch. Về bản chất, họ thực sự đang mua cổ phiếu kubet  Hồng Kông. Tuy nhiên, hầu hết các cổ phiếu kubet  Hồng Kông này đều là cổ phiếu kubet  trên Ban Đổi mới. Chúng không được ưa chuộng, hoạt động kém. , hoặc sắp bị hủy niêm yết nên giá thấp hơn 1 đô la Hồng Kông, được gọi là "cổ phiếu kubet  penny".

Thực tế, đằng sau những “cổ phiếu kubet  penny” giá rẻ này phần lớn là do sự tập trung quyền sở hữu, số lượng cổ phiếu kubet  đang lưu hành ít và số lượng cổ đông tập trung dưới 5. Đặc biệt dễ dàng thao túng sự tăng giảm của cổ phiếu kubet . giá cả, và nó cũng đặc biệt dễ dàng được công khai thông qua danh sách cửa sau. Tại chỉ số Hang Seng của Hồng Kông, nơi không có giới hạn về giá, thông thường một ngày giá sẽ giảm 80 hoặc 90%. Chỉ cần các nhà đầu tư bán lẻ tham gia thị trường với số lượng lớn và giá cổ phiếu kubet  tăng, những kẻ lừa đảo sẽ ngay lập tức bán cổ phiếu kubet  của họ. vị thế hiện có, khiến giá cổ phiếu kubet  giảm nhanh.

Tại sao lừa đảo đầu tư lại phổ biến? Chính sách lãi suất thấp là nguyên nhân xa xôi, dịch bệnh đổ thêm dầu vào lửa

Đối mặt với sự lừa đảo, cuối cùng Aaron quyết định cắt đuôi để sống sót. Anh cho biết mình đang bỏ tiền ra để mua một bài học và không mong công lý sẽ làm được gì cho mình. Tuy nhiên, tại sao một thanh niên như anh lại chọn phương pháp sử dụng đòn bẩy cao để đầu tư tiền tiết kiệm vào những trò chơi tiền bạc xa lạ?

Theo cuốn sách “Đặc quyền làm giàu: Cái giá chúng ta phải trả cho các chính sách của Ngân hàng Trung ương trong 20 năm qua” do nhiều cựu và cựu giám đốc ngân hàng trung ương đồng viết , lãi suất của Đài Loan đã được duy trì ở mức gần bằng 0% trong thời gian dài. Lãi suất cực thấp là trục chính trong chính sách tiền tệ của Đài Loan đã mang lại nhiều tác động sâu rộng đến xã hội như khả năng lạm phát cao và bong bóng tài sản. Ngoài ra, lãi suất thấp đã khiến một lượng tiền lớn đổ vào bất động sản, bất động sản tập trung vào các thế hệ cụ thể. Sự phân bổ tài sản không đồng đều và cảm giác thiếu thốn tương đối giữa các thế hệ đã nhiều lần được củng cố.

Ngoài việc tạo ra bầu không khí xung đột xã hội, các tác giả cuốn sách còn chỉ ra rằng lãi suất thấp đang khiến ngành tài chính phải chấp nhận rủi ro. Nguồn thu nhập chính của nhiều ngân hàng không còn là lãi cho vay nữa mà là "thu nhập ngoài lãi". Phần lớn nguồn này đến từ lợi nhuận mà các tổ chức tài chính kiếm được thông qua các quỹ đầu tư, trái phiếu doanh nghiệp và các sản phẩm tài chính rủi ro khác.

Chính sách lãi suất thấp đã dẫn tới xu hướng chạy theo các sản phẩm tài chính rủi ro cao, cơn sốt đầu tư thậm chí còn tấn công cả giới trẻ. Năm nay Đại học Quốc gia Chengchi hợp tác với Sàn giao dịch tương lai Đài Loan ra mắt "Kiến thức tương lai mà người trẻ cần có"Đối với các khóa học giáo dục phổ thông, đây là lần đầu tiên Futures Exchange hợp tác với các trường cao đẳng và đại học. Sinh viên tham gia các khóa học không chỉ là sinh viên các khoa liên quan đến tài chính mà còn có cả sinh viên từ các trường cao đẳng khác.

Cho dù đó là thị trường chứng khoán, tương lai hay tiền ảo, nhiều người trẻ như Aaron đều lao vào đó. Ngay cả khi dịch bệnh xảy ra, thái độ đầu tư của toàn xã hội vẫn không hề do dự mà trở nên quyết tâm hơn để tiến về phía trước (Lưu ý). Huang Taiyong quan sát thấy số vụ lừa đảo gia tăng trong thời kỳ dịch bệnh vì công việc và cuộc sống của mọi tầng lớp xã hội đều bị ảnh hưởng, và gian lận đầu tư chỉ giúp mọi người không phải “ngồi chờ chết”.

Chuyên gia công nghệ ảo xuyên biên giới của Cảnh sát khó phát hiện: “Giống như bắt cá bằng lưới đánh cá có lỗ”.

Lin Jianlong, Giám đốc Trung tâm Phòng chống Tội phạm Công nghệ của Cục Hình sự, hy vọng rằng các chính sách có thể nhanh chóng lấp đầy những lỗ hổng trong tội phạm công nghệ. (Nhiếp ảnh/Lin Yanting)

Từ ba giai đoạn phạm tội là “lôi kéo”, “tẩy não” và “lừa đảo toàn diện”, Cục Hình sự sử dụng công nghệ làm biện pháp đối phó nhằm để lại bằng chứng cho mọi hành vi lừa đảo đầu tư.

Công việc này được thực hiện bởi Trung tâm phòng chống tội phạm công nghệ của Cục Hình sự, nơi đã thành lập 30 nhân viên pháp y kỹ thuật số có chuyên môn về lĩnh vực thông tin và truyền thông để giải quyết các vụ án liên quan. Tại nhiều hiện trường vụ án khác nhau, họ sẽ mang theo máy tính xách tay và USB để tiến hành điều tra kỹ thuật số theo hướng dẫn

Gian lận đầu tư là ưu tiên hàng đầu trong hoạt động kinh doanh của trung tâm. Trong 10 năm qua, các nhân viên pháp y kỹ thuật số sẽ làm nhiệm vụ khoảng 4 ngày một lần; nhưng giờ đây họ làm nhiệm vụ hàng ngày, làm việc với các đội chống bạo động được trang bị vũ khí mạnh để tấn công hiện trường. Trước đây, các cuộc tấn công chỉ xảy ra với những tội phạm lớn như bắt cóc, đòi tiền chuộc, súng ống, ma túy cần phải kiểm soát ngay tình hình; giờ đây, các vụ lừa đảo cũng cần đến sự can thiệp của vũ lực, vì tội phạm xảy ra trên Internet, bọn tội phạm sẽ tiêu diệt và cứu vớt; các tập tin ngay lập tức. Các bản ghi và công cụ trong thiết bị kỹ thuật số khiến việc truy tìm trở nên khó khăn.

Lin Jianlong, giám đốc Trung tâm phòng chống tội phạm công nghệ, người có chuyên môn về bảo mật thông tin và tội phạm, nói với chúng tôi rằng gian lận đầu tư ở giai đoạn này bao gồm các mạng riêng ảo như VPN, cho phép tội phạm dễ dàng ẩn náu trên Internet so với các cuộc điều tra tội phạm trước đây; Nếu bạn biết rằng tội phạm đang ở một quốc gia cụ thể, bạn có thể hợp tác với các đơn vị thực thi pháp luật địa phương, nhưng tội phạm ảo xuyên biên giới lại nhảy giữa các biên giới, khiến việc phát hiện khó khăn hơn nhiều.

Mặc dù có các đơn vị tư nhân ở Đài LoanHọ đã tóm được đuôi của các tập đoàn lừa đảo xuyên biên giới trước tiên nhưng vẫn khó đối phó với làn sóng lừa đảo. Đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan này, Lin Jianlong cho rằng đơn vị tư pháp xét cho cùng chỉ là cơ chế xử lý cuối cùng. Nếu các biện pháp kiểm soát và chính sách không được thiết lập trước thì sẽ giống như việc câu cá bằng lưới có lỗ. Ở giai đoạn này, chưa có đơn vị chuyên trách nào có thể giải quyết vấn đề. Trong tương lai, việc thành lập bộ phận phát triển kỹ thuật số bao gồm công nghệ, tài chính, an ninh thông tin và các chuyên ngành khác có thể giúp kiểm soát và sửa đổi luật tiêu cực. tác động do đổi mới công nghệ mang lại.

Chính phủ có thể làm gì để đối phó với kỷ nguyên gian lận mới? Việc tăng cấp có hữu ích không?

Chỉ là ở giai đoạn này không có bộ phận chuyên trách và hành vi xuyên biên giới của các luồng thông tin và tài chính đã gây ra những điểm dừng trong việc truy tìm Làm thế nào để đối phó với làn sóng gian lận đầu tư?

Với tư cách là những nhân viên thực thi pháp luật ở tuyến đầu, các công tố viên có thái độ rất rõ ràng và hy vọng xây dựng được một chiến lược kiểm soát tham vọng hơn thay vì chỉ đơn giản là “theo đuổi tội phạm”.

Khi tội phạm liên quan đến hoạt động đầu tư tài chính, cách tiếp cận hiện tại của Ủy ban Giám sát Tài chính là tiến hành các hoạt động công khai, phòng ngừa và đưa ra nhiều thông cáo báo chí nếu có liên quan đến gian lận, thông cáo sẽ được chuyển cho cơ quan công tố để điều tra nếu có liên quan đến hoạt động rửa tiền; sẽ được giao cho cơ quan tư pháp xác định và xử lý. Sau khi việc xử lý gian lận đầu tư hoàn tất và được trả lại cho các cơ quan tư pháp, cơ chế hoạt động như sau: đường dây nóng chống lừa đảo 165 chịu trách nhiệm xử lý các báo cáo gian lận. Ngoài việc xuất bản các trang web lừa đảo được báo cáo và nhắc nhở công chúng không nên quan tâm. bị lừa dối, đồng thời tổng hợp thông tin báo cáo, lập báo cáo phân tích tội phạm và chuyển cho trung tâm chống lừa đảo và các đơn vị hiện trường để điều tra.

Chỉ là hệ thống như vậy vẫn bám sát dấu chân tội phạm.

Yan Hongyuan chỉ ra: "Từ góc độ cảnh sát, xét cho cùng, họ đang bắt giữ nghi phạm và bảo vệ quyền và lợi ích của nạn nhân. Chúng tôi ưu tiên nâng cao trình độ và cải thiện hệ thống pháp luật trước. Suy cho cùng, việc duy trì an sinh xã hội không thể đạt được thông qua những nỗ lực đơn phương."

Đáp lại yêu cầu này, cựu Chủ tịch Ủy ban Giám sát Tài chính và nhà lập pháp Quốc dân đảng Zeng Mingzong đã đề xuất trong một câu hỏi vào ngày 27 tháng 9 năm nay rằng nhiều loại gian lận đầu tư sẽ được giao cho Hội đồng Bảo an Nhân dân tệ điều hành để xử lý. Trong một cuộc phỏng vấn với "Reporter", ông giải thích thêm về ý tưởng này: "Đầu tư qua SMS cộng với LINE vào chứng khoán trong nước, đầu tư vào chứng khoán Hồng Kông và đầu tư vào tiền ảo. Gần đây thực sự có quá nhiều trò lừa đảo trong số ba loại này. Thậm chí, Tôi đã nhận được tin nhắn. Nhưng các thực thể liên quan đến những hành vi lừa đảo này thực sự rất phức tạp, vì hành vi đó có thể là giao dịch chứng khoán tập thể, gian lận hoặc rửa tiền. vẫn chưa rõ ràng ở giai đoạn này. Không rõ liệu Ủy ban Giám sát Tài chính, Cục Sở hữu Trí tuệ hay Cục Hình sự sẽ quản lý nó, đặc biệt là tiền ảo và Ủy ban Giám sát Tài chính cũng không quan tâm.”

Với tình trạng gian lận đầu tư ngày càng phổ biến, ý tưởng của Zeng Mingzong đã được Hội đồng Bảo an của Viện Hành chính thảo luận. Thứ nhất, người triệu tập Hội đồng Bảo an là Chủ tịch Viện Hành chính, tuyên bố rằng chính phủ rất coi trọng việc xử lý gian lận. ; thứ hai, ở cấp cao, sẽ có cơ hội họp liên ngành để thảo luận về các biện pháp trấn áp cụ thể. Mặt khác, chỉ khi một chính ủy chuyên trách triệu tập các cơ quan có thẩm quyền liên quan thì hiệu quả mới có thể được chứng minh.

Nhưng đã hai tháng trôi qua kể từ lời đề nghị của Zeng Mingzong, làn sóng lừa đảo vẫn ập đến với người dân trên đảo. Càng gần Tết, thông tin đầu tư được gửi đến điện thoại di động của người dân càng nhiều.

Để ứng phó với làn sóng kỹ thuật số sắp tới, nhằm thực hiện chuyển đổi kỹ thuật số của đất nước và tăng cường phát triển khoa học công nghệ quốc gia cũng như các mục tiêu khác, Tổng thống Thái Anh Văn tuyên bố rằng Viện Hành chính sẽ thúc đẩy chuyển đổi tổ chức và dự kiến ​​sẽ thành lập Cục Phát triển Kỹ thuật số tại quý đầu tiên của năm 2022. Nhưng khi những vở kịch lừa đảo lặp đi lặp lại, liệu đơn vị nghiệp vụ tích hợp 5 lĩnh vực lớn “viễn thông, thông tin, an toàn thông tin, mạng và truyền thông” này có thể đưa ra giải pháp? Xã hội Đài Loan vẫn đang chờ đợi câu trả lời.

Yan Guizhen kubet /Đi tìm quái vật. tuần tra