Squid Coin, OneCoin, Bitcoin kubet , giấc mơ tạo ra tiền ảo mang lại cờ bạc hay lừa đảo?
Tại cuộc họp báo của Cục Hình sự Bộ Công an ngày 4/10, bằng chứng từ vụ lừa đảo tiền ảo bị bẻ khóa đã được trưng bày. (Nhiếp ảnh/Lin Yanting)
Trong hai năm qua, giá Bitcoin kubet (BTC) tăng vọt, gây ra cơn sốt đầu tư. Nhiều người muốn dựa vào tiền ảo để kiếm bộn tiền; tuy nhiên, trong trò chơi đầu tư theo đuổi lợi nhuận cao, kiến thức nền tảng phức tạp và lạc hậu. các quy định tài chính khiến mọi người không thể biết được mình đang tham gia vào một trò chơi cờ bạc hay lừa đảo. Năm 2017, OneCoin ra đời, thề sẽ xây dựng Bitcoin kubet tiếp theo, nhưng nhà phát hành đã bỏ trốn; hai năm sau, cơn sốt phát hành tiền tệ tràn sang Đài Loan và IBcoin cũng sử dụng dấu hiệu tương tự nhưng bị xếp vào loại Scam. Cho đến gần đây, đồng xu mực đã đi theo xu hướng của bộ phim truyền hình Hàn Quốc “Squid Game” và sớm bị chứng minh là lừa đảo với tổng số tiền lên tới 3 triệu đô la Mỹ.
Khi chỉ có một vài trường hợp thành công, và trong thời đại ảo, các nhà máy dựa trên dữ liệu nối tiếp nhau tạo ra những giấc mơ khiến con người tiếp tục rơi vào sương mù lừa đảo, chúng ta phải làm sao để đối phó với trò chơi đầy rủi ro này?
đâm sầm vào! đâm sầm vào! đâm sầm vào! Người phụ nữ vội vàng đập cửa kính, nói muốn mua Bitcoin kubet bằng tiền mặt cho người yêu, vội vàng.
Đằng sau cánh cửa kính quả thực là một sàn giao dịch tiền ảo cũng cung cấp dịch vụ mua bán Bitcoin kubet . Tuy nhiên, dịch vụ này không nhắm đến người dân Đài Loan mà nhắm đến thị trường Trung Đông và Ấn Độ. Khách hàng phải thực hiện chuyển khoản ngân hàng để mua tiền ảo. Mọi thứ đều được thực hiện trực tuyến nên tiền mặt trong tay người phụ nữ rất khó sử dụng.
Tại sao một phụ nữ Đài Loan ở độ tuổi 60 lại đến một sàn giao dịch tiền ảo Đài Loan chủ yếu phục vụ khách hàng Ấn Độ để mua Bitcoin kubet bằng tiền mặt?
Các thành viên của sàn giao dịch tiền ảo XREX đã hỏi người phụ nữ câu hỏi tương tự. Người phụ nữ cho biết cô gặp một người đàn ông trên Facebook, người này chào hỏi cô hàng ngày và cả hai nhanh chóng yêu nhau trên mạng. Tuy nhiên, vì người đàn ông này đang phục vụ ở Trung Đông nên cả hai chưa bao giờ gặp mặt trực tiếp. Một ngày nọ, người đàn ông cuối cùng hứa sẽ quay trở lại Đài Loan và đóng gói những thông tin bảo mật bí mật được thu thập trong chiến tranh và gửi lại. Anh ta cũng yêu cầu cô thanh toán phí xử lý gói hàng, phí vận chuyển và phí kiểm tra hải quan. thông tin không thể được gửi đi một cách suôn sẻ thì hai người sẽ không thể gặp nhau được.
Để theo đuổi tình yêu, cô đã trả hàng trăm nghìn nhân dân tệ trong hai tháng. Cô thậm chí còn nghe theo gợi ý của đối phương và xin tín dụng mua Bitcoin kubet để đầu tư vào tình yêu này. đi đến vô số nơi bằng tiền mặt, Tìm thấy sàn giao dịch XREX.
“Một vụ lừa đảo khác.” Tận mắt chứng kiến âm mưu của mình, You Zhiwei, giám đốc văn phòng CEO XREX, kể lại rằng người phụ nữ này không chỉ bị cướp mà còn bị biến thành kẻ rửa tiền. rồi chuyển nó đến những nơi không rõ. Sau khi phát hiện ra đây là một vụ lừa đảo, XREX đã cùng người phụ nữ đi trình báo tội ác, cố gắng đòi lại công bằng cho cô.
Nhân viên sàn giao dịch tiền ảo XREX thường xuyên gặp phải nhiều trường hợp khác nhau và vẫn còn bỡ ngỡ. (Nhiếp ảnh/Yang Zilei)
Chỉ có một số tội phạm có thể bị phát hiện ngay lập tức. Hầu hết các trò lừa đảo đều được ẩn giấu trên không gian mạng. Khi tiền ảo biến từ một sự đổi mới trong công nghệ tài chính thành một công cụ tội phạm thông thường, nó không chỉ rửa tiền bất hợp pháp mà còn trở thành một hình thức lừa đảo đầu tư hấp dẫn.
Ủy viên cảnh sát Chan Ka-kin đã mô tả nó như thế này: “Gian lận đầu tư đã gia tăng đáng kể trong năm nay và số tiền thua lỗ cũng rất cao. Trong số đó, tiền ảo và công nghệ chuỗi khối được sử dụng làm công cụ rửa tiền, điều này làm tăng độ khó lên đáng kể.” và thời gian điều tra của cảnh sát."
Các manh mối cũng có thể được nhìn thấy từ số liệu thống kê. Theo thống kê của Cục Hình sự, chỉ riêng từ tháng 1 đến tháng 8 năm nay đã có gần 3.000 vụ lừa đảo đầu tư, thiệt hại tài chính lên tới 1,2 tỷ Đài tệ. Đường dây nóng 165 chuyên xử lý gian lận cũng nhận được hơn 90.000 cuộc gọi tư vấn. trong đó có rất nhiều trường hợp liên quan đến tiền ảo.
Xu hướng tiền ảo là một gói tiếp thị hay một điều không tưởng thực tế?
Tại sao tiền ảo lại trở thành công cụ tội phạm phổ biến? Và tại sao nó lại trở thành mục tiêu đầu tư hot? Điều này không thể tách rời khỏi bản chất của nó.
Năm 2008, một bài báo có tựa đề "Bitcoin kubet : Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng" đã được xuất bản trên Internet. Tác giả có chữ ký của Satoshi Nakamoto và các phương tiện truyền thông đã dịch nó là "Satoshi Nakamoto". Bài viết này đề xuất một hệ thống thanh toán điện tử không cần sự tồn tại của các trung gian để giải quyết hiệu quả những trở ngại của hệ thống tài chính hiện tại và kết quả là chi phí trung gian ngày càng tăng. Năm 2009, đồng tiền ảo đầu tiên ra đời. Theo thống kê từ CoinMarketCap , trang web dữ liệu tiền ảo lớn nhất thế giới , cho đến nay có hơn 11.000 loại tiền ảo và có hơn 100 triệu ví kỹ thuật số đang nắm giữ tiền ảo. Tính đến ngày 5 tháng 11 năm 2021, nó đã thúc đẩy thị trường chung. giá trị vượt quá 75 nghìn tỷ Đài tệ.
Bitcoin kubet có đặc điểm là “ẩn danh” và “phân cấp” và nó sử dụng “ công nghệ blockchain (Blockchain)”“Là xương sống của hệ thống, nó giống như một sổ cái hoặc cơ sở dữ liệu điện tử phi tập trung. Mỗi dữ liệu giao dịch được lưu trữ trong một khối nhất định, là cơ sở cho sự xuất hiện sau này của Ethereum (ETH) và Dogecoin (Dogecoin, DOGE). ) , Litecoin (Litecoin, LTC) và hơn 3.000 loại tiền ảo đã đặt nền móng cho sự phát triển.
Cấu trúc phi tập trung như vậy trái ngược hoàn toàn với hoạt động tài chính truyền thống.
Để minh họa với hệ thống hiện nay, khi doanh nhân Đài Loan kiếm tiền khi kinh doanh tại Trung Quốc, tiền phải được chuyển về Đài Loan và phải được xử lý qua hệ thống ngân hàng. Giả sử 1.000 nhân dân tệ trong tài khoản của Ngân hàng A ở Trung Quốc cần được chuyển qua biên giới. Trước tiên, nó phải được Ngân hàng Trung ương Trung Quốc xem xét, Ngân hàng Trung ương Đài Loan xem xét, sau đó chuyển sang Ngân hàng B ở Đài Loan. Thời gian xử lý dao động từ 10 phút đến vài ngày và phải trả phí xử lý. Có tính đến sự khác biệt về tỷ giá hối đoái giữa các quốc gia và sự chấp thuận của hai cơ quan quản lý, B cuối cùng sẽ nhận được 800 nhân dân tệ trong tài khoản ngân hàng. trong đó 200 nhân dân tệ là mất mát trao đổi.
Trong sổ cái phi tập trung được xây dựng bởi blockchain, không có các quy tắc nêu trên cũng như không có rào cản giữa các quốc gia, bởi vì không có cơ quan quản lý trung tâm trong chuỗi và việc ghi lại và xác minh từng giao dịch được chuyển đến "nút" ( nút) chịu trách nhiệm. Các "nút" này được phân phối trong mọi máy tính được kết nối với mạng blockchain trên toàn thế giới, đạt được tính năng "phân cấp".
Ngoài ra, bản chất của việc xây dựng tiền ảo còn bao gồm “không giả mạo”, “ẩn danh” và “mã hóa”. Các tính năng này dựa trên logic toán học được kết hợp với cơ chế “khai thác” độc đáo để xác minh tính chính xác của giao dịch., cố gắng thực hành độ tin cậy của các giao dịch blockchain.
Khi đổi mới mang tính đột phá trở thành công cụ tội phạm
Trong ba tháng qua, Sở Cảnh sát đã phát hiện 339 nhóm lừa đảo và 1.651 kẻ lừa đảo. Ủy viên Chen Jiaxin đã tổ chức một cuộc họp báo tại Sở Cảnh sát Hình sự để kêu gọi người dân không tin tưởng vào các trang web đầu tư không rõ nguồn gốc. (Nhiếp ảnh/Lin Yanting)
Sự xuất hiện của Bitcoin kubet thực sự đã mang lại sự đổi mới cho các khoản thanh toán kỹ thuật số và công nghệ tài chính trong tương lai. Tuy nhiên, những đặc điểm này cũng giống như con dao hai mặt, mang theo nhiều rủi ro và khả năng xảy ra tội phạm. Trong số đó, giao dịch OTC OTC OTC là lớn nhất và được sử dụng rộng rãi để lừa đảo đầu tư.
Trong vài năm qua, Li Qixun, đội trưởng Đội 3, Đội điều tra số 7 của Cục Hình sự, đã nhiều lần phát hiện ra rằng các giao dịch qua quầy đang được lợi dụng tối đa. Ông giải thích rằng theo công nghệ blockchain, tiền ảo hoạt động thông qua các giao dịch điểm-điểm, tức là người bán có thể mua và bán trực tiếp mà không cần thông qua sự xem xét của một đơn vị trung tâm, điều này cho phép các nhóm lừa đảo chuyển đổi số tiền thu được từ tội phạm sau khi lừa đảo thành công; Chúng là tiền ảo, sau đó nó được bán cho những người mua không nghi ngờ để lấy tiền mặt. Vì không có rào cản quốc gia trong thế giới tiền ảo, tiền đen có thể nhanh chóng lưu hành xuyên biên giới, được rửa tiền và thậm chí phá vỡ hoàn toàn các cơ chế chống rửa tiền như kiểm tra danh tính và thông báo cảnh báo.
Theo khảo sát của công ty bảo mật blockchain PeckShield , quy mô tiền ảo không được kiểm soát rời khỏi đất nước trong nửa đầu năm 2021 đạt 28,3 tỷ USD, gấp 1,6 lần tổng số tiền chảy ra trong cả năm 2020. Mặc dù các chính phủ trên thế giới đã dần tăng cường giám sát nhưng tính chất xuyên quốc gia, tính ẩn danh và khả năng chống kiểm duyệt khiến việc theo dõi các giao dịch OTC trở nên khó khăn, điều này đã trở thành vấn đề đau đầu của các cơ quan thực thi pháp luật.
Sự tăng trưởng nhanh chóng của tiền ảo vẫn không thoát khỏi sự đầu cơ và lo ngại rủi ro. Việc phát hành và nắm giữ tiền xu đã chuyển từ những người ủng hộ có ý tưởng tương tự sang các nhà đầu tư và tổ chức bán lẻ tập trung vào đầu tư. Điều họ đánh giá cao là đặc điểm "tăng giảm đột ngột" chứ không nhất thiết là trí tưởng tượng của họ về thanh toán điện tử trong tương lai. Điều này đã đẩy nhanh xu hướng tiền ảo theo hướng đầu cơ, gây ra nhiều trò chơi cờ bạc và lừa đảo khác nhau.
Một ngày trong vòng tròn tiền tệ, mười năm trên thế giới: thăng trầm của tiền ảo
Năm 2013, kỹ sư phần mềm Jackson. Dogecoin được tạo ra bởi Jackson Palmer và những người khác. Giá của loại tiền ảo này, được tượng trưng bằng hình ảnh người hâm mộ Shiba Inu dễ thương, vào đầu năm nay (2021) là 0,01 đô la Mỹ (khoảng 0,27 Đài tệ). Vào tháng 5, giá Dogecoin đạt 0,69 đô la Mỹ (khoảng 16,7 Đài tệ). Theo thống kê từ The Wall Street Journal, chỉ riêng mức tăng tích lũy trong giai đoạn này đã vượt quá 12.000% .
Giá cả đang tăng vọt và Giám đốc điều hành Tesla, Elon, người tự gọi mình là bậc thầy của Dogecoin. Elon Musk đã giúp đỡ rất nhiều. Nổi tiếng nhất trong số đó là một bài đăng trên Twitter vào tháng 4 năm nay , nơi anh ấy đăng một câu: Doge Barking at the Moon. Câu trích dẫn này từ bức tranh "Dog Barking at the Moon" của họa sĩ người Tây Ban Nha Joan Miró không chỉ tuyên bố sự ủng hộ của Musk đối với Dogecoin mà còn hy vọng rằng giá Dogecoin sẽ thực sự "sụp đổ" "lên mặt trăng".
Ngay sau khi bài đăng được xuất bản, Dogecoin đã tăng gần 200% và giá trị thị trường của nó vượt quá 50 tỷ USD, thậm chí vượt qua General Motors (GM), khiến nó nhanh chóng trở thành loại tiền ảo lớn thứ tư trên thế giới. Tuy nhiên, một tháng sau, giá Dogecoin đột ngột lao dốc. Nguyên nhân cũng là do Musk, vì ông đã công khai chế giễu Dogecoin là trò lừa đảo trong buổi diễn.
Chỉ một vài lời nói có thể khiến giá tiền tệ tăng giảm đáng kể, điều này phản ánh rằng các loại tiền ảo như Dogecoin không có nền tảng doanh nghiệp vững chắc làm chỗ dựa mà chủ yếu dựa vào niềm tin của các nhà đầu tư. Điều này khá không đồng tình trong mắt người sáng lập Palmer, bởi Dogecoin được sinh ra để chống lại sự cường điệu của tiền ảo.
Năm 2013, trùng với thời điểm sản lượng Bitcoin kubet giảm, giá đồng tiền này tăng vọt và có rất nhiều đồn đoán. Để ngăn những người quan tâm lợi dụng sự khan hiếm để đầu cơ giá, Dogecoin đã đặt số lượng phát hành là 100 tỷ xu không có giới hạn trên. Hy vọng rằng con số khổng lồ có thể ngăn chặn biến động giá và ngăn Dogecoin trở thành món hàng nóng tiếp theo. sản phẩm tài chính.
Dogecoin vẫn đi theo con đường đầu cơ cũ và Palmer nêu quan điểm của mình : “Sau nhiều năm nghiên cứu, tôi tin rằng tiền ảo là một công nghệ cánh hữu, siêu tư bản với mục đích cơ bản là kết hợp trốn thuế, loại bỏ các quy định và nhân tạo”. sự khan hiếm để mở rộng sự giàu có của những người theo đuổi. Ngành này đang tận dụng nhiều mạng lưới kinh doanh, tiếng nói của người mua và phương tiện truyền thông để tạo ra giáo phái 'làm giàu nhanh chóng' nhằm moi tiền từ những người có hoàn cảnh khó khăn và ngây thơ về kinh tế." Quan điểm của Palmer chắc chắn đã thu hút sự chỉ trích từ những người ủng hộ, nhưng một câu nói phổ biến trong giới tiền ảo là sự đồng thuận nổi tiếng: "Một ngày trong thế giới tiền tệ, mười năm trên thế giới." Điều này mô tả bản chất của những thăng trầm đáng kể.
Lợi dụng thăng trầm, nhà đầu tư có thể mua thấp bán cao để kiếm lợi nhuận, trong khi không có giới hạn về biến động của tiền ảo, tạo điều kiện cho bọn tội phạm có thêm cơ hội lợi dụng.
Huang Zhongmin, điều tra viên thuộc đội thứ hai của Đội điều tra hình sự số 9 của Cục Hình sự, người bắt đầu điều tra tội phạm mạng, nhận thấy rằng tiền ảo đang trở thành thủ đoạn phổ biến nhất trong các kịch bản lừa đảo “Vì 'hiệu ứng Bitcoin kubet ', Giá của nó gần đây đã tăng và giảm rất nhanh, điều này khiến Mọi người cảm thấy rằng chỉ cần nó là tiền ảo thì còn có hy vọng vô tận.”
Phản ánh trong cuộc sống thực, các kế hoạch Ponzi bao gồm việc đầu tư vào tiền ảo là phổ biến nhất. Huang Zhongmin giải thích rằng nhóm lừa đảo sẽ mua các trang web tiền ảo giả mạo, ngụy trang thành nền tảng hoặc ứng dụng đầu tư hợp pháp để dụ mọi người chuyển tiền, sau đó sử dụng nền tảng để vận hành các số liệu lợi nhuận theo cách thủ công nhằm lấy lòng tin của mọi người khi mọi người nhận được tiền đầu tiên; Nếu bạn kiếm được lợi nhuận, bạn thực sự nghĩ rằng mình sẽ kiếm được tiền và bạn liên tục đầu tư tiền. Cuối cùng, bạn bị lừa và lấy đi số tiền đó.
Huang Zhongmin mô tả: “Những trò lừa đảo nhân danh tiền ảo có điểm chung là thuyết phục các nhà đầu tư rằng họ đang tham gia vào một cuộc cách mạng công nghệ và tài chính, điều này sẽ dẫn đến hiệu ứng bầy đàn của việc đầu tư mù quáng”. Ông giải thích, cấu trúc của những trò lừa đảo này giống như một kim tự tháp. Nhóm lừa đảo đứng trên để thu tiền, sau đó chuyển tiền của những nhà đầu tư đến muộn ở phía dưới để trả lợi nhuận hoặc lãi cho những nhà đầu tư đến sớm. Đây là điển hình nhất. Kế hoạch Ponzi.
Với phương thức này, tiền sẽ không qua bất kỳ sàn giao dịch nào trên thị trường mà được chuyển thẳng vào tài khoản của nhóm lừa đảo và không có hoạt động đầu tư vì nó đáp ứng đủ yếu tố cấu thành tội phạm lừa đảo; Điều 339 Bộ luật Hình sự, chẳng hạn như nhóm lừa đảo. Hành vi lừa đảo có sử dụng thủ đoạn lừa dối, lừa dối nạn nhân để xử lý sai tài sản, gây thiệt hại cho tài sản của chính mình hoặc của người thứ ba, v.v. Định nghĩa pháp lý tương đối rõ ràng, khả năng xảy ra khả năng bị kết tội lừa đảo rất cao.
Hôm nay bạn đã chơi mực chưa? Cái giá đau đớn khi bị gạt ra khỏi tấm thảm lừa đảo đó
Cơn sốt toàn cầu của bộ phim gốc Hàn Quốc "Squid Game" của Netflix thậm chí còn gây ra vụ lừa đảo tiền ảo. (Nhiếp ảnh/AFP/MOHD RASFAN)
So với các "trang web nhãn dán" nêu trên, một khoản đầu tư tiền ảo có rủi ro cao khác xen kẽ giữa cờ bạc và lừa đảo hiện là kỹ thuật đầu tư tài chính phổ biến và hấp dẫn nhất: mua tiền ảo mới phát hành hoặc sau nhiều tiện ích mới có nguồn gốc từ blockchain. ứng dụng, Dangcoin không tăng vọt như mong đợi. Không ai có thể hiểu được đây là một canh bạc hay lừa đảo?
Vào giữa đến cuối tháng 9 năm nay, sau khi bộ phim truyền hình Hàn Quốc “Squid Game” do Netflix sản xuất và phát sóng trở nên phổ biến trên toàn thế giới, một loại tiền ảo cùng tên “Squid Coin” (SQUID) cũng được ra mắt vào cuối tháng 9. vào tháng 10. Nhóm phát triển tuyên bố mua Squid Coin. Nó cho phép các nhà đầu tư trải nghiệm sự cạnh tranh tương tự trong bộ phim. Giá tiền tệ đã tăng hơn 35.000% trong khoảng thời gian từ ngày 29 tháng 10 đến ngày 1 tháng 11 và đạt mức cao nhất là 2.856 USD mỗi đồng xu (xấp xỉ). 79.528 Đài tệ) vào ngày 1. Không ngờ ngay trong ngày đó, đội ngũ phát triển lại thông báo đã bị hack và ngay lập tức đóng cửa trang web chính thức. Giá của Squid Coin giảm mạnh gần như bằng 0. Theo một cuộc điều tra của trang web công nghệ Mỹ Gizmodo, khoảng 3,38 triệu USD (khoảng 94,12 triệu Đài tệ) đằng sau vụ án này đã bị bọn tội phạm đánh cắp.
Các nhà đầu tư trong giới tiền ảo thường mô tả những trò lừa đảo như vậy là "kéo thảm" và trốn tiền. Tuy nhiên, loại hình đầu tư rủi ro cao tương tự không kết thúc ở đó. Điều này có thể bắt đầu với cơn sốt ICO (Cung cấp tiền xu ban đầu).
Năm 2017, tiền ảo trở nên phổ biến trên toàn thế giới và ICO bắt đầu bước vào chân trời xã hội.
Hình thức này, tương tự như IPO (Chào bán lần đầu ra công chúng), được kế thừa từ cách một công ty huy động vốn bằng cách bán cổ phần của mình cho các nhà đầu tư đại chúng lần đầu tiên. Nói một cách đơn giản, ICO là một hành động gây quỹ được thực hiện khi một nhóm chuẩn bị phát hành một loại tiền ảo mới. Các nhà đầu tư quan tâm có thể sử dụng các loại tiền ảo chính thống như Bitcoin kubet và Ethereum để mua và trao đổi các loại tiền ảo mới phát hành.
Ví dụ: khi một nhóm phát hành "đồng xu cà phê" và tuyên bố rằng loại tiền ảo này có thể được sử dụng để mua cà phê tại Starbucks trên toàn thế giới trong tương lai và giá tiền tệ sẽ tăng khi công ty hợp tác với nhiều đối tác hơn, những người sẵn sàng Nhà đầu tư có thể mua khi công ty triển khai ICO.
Chỉ là ICO khác với IPO. Khi IPO được phát hành, đơn đăng ký phải được nộp cho Ủy ban Giám sát Tài chính. Số vốn phải tuân theo một số hạn chế nhất định và tình trạng tài chính phải được kiểm toán bởi một công ty kế toán và phải vượt qua các cuộc kiểm tra pháp lý, ý kiến pháp lý do pháp luật ban hành. các công ty, v.v. ICO hầu như không có quy định. Chúng không được quản lý bởi các cơ quan chính phủ, không yêu cầu sự xem xét chuyên nghiệp của bên thứ ba và không nhận được vốn chủ sở hữu. Những gì chúng bán chủ yếu là "lời hứa cho tương lai" và tiền ảo mới được phát hành.
Những trò lừa đảo như vậy liên tục xuất hiện trong những năm gần đây và OneCoin là một ví dụ khác.
“Sẽ mất chưa đầy hai năm để thay thế Bitcoin kubet và bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu cũng có thể thanh toán bằng nó.” Đây là lời đảm bảo mà nhóm đưa ra cho các nhà đầu tư khi OneCoin được ra mắt vào năm 2014. Thông qua ICO, người sáng lập OneCoin Ruya. Ruja Ignatova đã huy động được 5 tỷ USD (khoảng 14,7 tỷ Đài tệ) trong ba năm, với các nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới vì mọi người đều tin tưởng vào Ignatova, được mệnh danh là Em bé "Nữ hoàng tiền ảo", có thể tạo ra một thế giới mới ngoài Bitcoin kubet và nhận ra những điều mới mẻ. ước mơ cho vòng tròn tiền ảo.
Năm 2017, Nữ hoàng biến mất cùng số tiền khổng lồ này . Lời hứa vượt qua Bitcoin kubet đã không thành hiện thực, gây hoang mang cho vô số nhà đầu tư. Ignatova và những người khác đã bị Hoa Kỳ truy tố về tội gian lận chuyển khoản, gian lận chứng khoán và rửa tiền. Mặc dù vậy, nó vẫn không thể ngăn mô hình ICO trở nên phổ biến trên toàn thế giới và nhiều người tin rằng kỳ lân tiền ảo tiếp theo sẽ xuất hiện.
Một nhóm người phân phát tiền xu, một nhóm người phân phát ước mơ
Giá tiền ảo biến động mạnh, có đặc điểm “tăng giảm đột ngột”, không chỉ thu hút một số nhà đầu tư mà còn có thể dẫn đến lừa đảo. (Nhiếp ảnh/Yang Zilei)
Theo báo cáo được công bố bởi PricewaterhouseCoopers, một trong bốn công ty kế toán quốc tế lớn , có tổng cộng 552 dự án ICO vào năm 2017, trị giá 7 tỷ USD; năm 2018, chỉ riêng từ tháng 1 đến tháng 5 đã có tới 537 dự án ICO. dự án trị giá hơn 13,7 tỷ đô la Mỹ, rõ ràng quy mô của nó không ngừng mở rộng. Nhưng một nghiên cứu của Đại học Boston ở Hoa Kỳ đã làm sáng tỏ một thực tế khác. Mặc dù tỷ lệ hoàn vốn đầu tư trung bình của ICO cao tới 179% nhưng hơn một nửa số công ty đã chết trong vòng 4 tháng kể từ khi phát hành ICO. Một khi dự án ngừng phát triển, những loại tiền ảo mới phát hành này sẽ bị giảm xuống thành tiền rác và giá trị của chúng sẽ giảm mạnh xuống mức hình nền.
Kể từ năm 2017, xu hướng ICO này đã lan sang Đài Loan và nhiều loại tiền ảo mới bắt đầu xuất hiện từ trên trời. Wu Xiaohan, luật sư tại Công ty Luật Ngân hàng Trung Quốc, người đã hỗ trợ phát hành ICO, cho biết trong một cuộc phỏng vấn rằng từ năm 2018 đến năm 2020, cũng có một làn sóng phát hành tiền tệ ở Đài Loan và nhiều khách hàng sẽ tìm kiếm ý kiến pháp lý về nhiều loại tiền khác nhau. vấn đề pháp lý.
Wu Xiaohan cho biết: “Có rất nhiều trường hợp (phát hành tiền xu) trong khoảng thời gian điên rồ đó và đôi khi có 7 hoặc 8 đội mỗi tháng để tư vấn pháp lý”. thông tin lý lịch cá nhân của nhóm không thể chịu được sự xác minh và xem xét kỹ lưỡng.
Là người dẫn đầu ngành công nghiệp tiền ảo của Đài Loan, BitoEX đã ra mắt dịch vụ mua Bitcoin kubet tại các cửa hàng tiện lợi vào năm 2014. Nó đã tích lũy được hàng trăm nghìn thành viên và cũng có sàn giao dịch riêng. Đứng đầu làn sóng tiền ảo, họ thấy rõ rủi ro cao mà ICO mang lại. CEO Zheng Quangtai đã đưa ra một ví dụ thực tế để minh họa cho lý do:
Công ty A, ra đời trong ngành sản xuất ô tô, có số lượng lớn sản phẩm được sử dụng trong máy chụp ảnh trên không nhờ công nghệ ưu việt, có thể chở được tải trọng 40 kg. Ngoài ra, Công ty A cũng khẳng định rằng họ đã quen thuộc với các nền tảng thương mại điện tử như Amazon và có thể cung cấp máy bay không người lái để giao hàng trong tương lai nên khả năng tải và công nghệ sẽ tăng lên qua từng năm. Theo định luật Moore, Công ty A tin rằng trong vòng 5 năm sẽ có thể sản xuất ra chuồn chuồn tre nên họ huy động vốn từ bên ngoài và trả bằng đồng xu chuồn chuồn tre.
"Camera trên không sẽ biến thành chuồn chuồn tre, lấy công nghệ động cơ làm cốt lõi. Đây là cách ICO được đóng gói, khiến tỷ lệ giá trên thu nhập cần được cân nhắc đầu tư trở thành" tỷ lệ trong mơ"“Mọi người đều dùng giấc mơ để đo lường giá trị, điều đó là không thực tế”, Zheng Guantai mô tả.
98% ICO của Đài Loan đang hỗn loạn và luật pháp không thể theo kịp.
Zheng Guantai đề cập rằng cơn sốt đầu tư trong mơ này đã gây ra sự hỗn loạn, được chia thành nhiều cấp độ: thứ nhất, nhiều ứng dụng tiền ảo mới phát hành rất mơ hồ, và thứ hai, có những thành viên trong nhóm giả mạo; thành công trong việc huy động vốn Cuối cùng là cách quản lý và sử dụng nó trong tương lai. Điều này đã khiến 98% dự án ICO của Đài Loan rơi vào tình trạng hỗn loạn như vậy và việc huy động tiền rồi bỏ trốn không phải chịu nhiều trách nhiệm hình sự.
Như Zheng Quảng Đài đã nói, khi việc triển khai các dự án ICO thất bại, Đài Loan không có bất kỳ luật và quy định kiểm soát nào cũng như không có cơ quan có thẩm quyền chuyên trách; không giống như chính phủ Trung Quốc và Hàn Quốc, ICO rõ ràng bị cấm vì coi đó là hoạt động tài trợ bất hợp pháp. Khi các ICO đang lang thang trong vùng xám, chính phủ Đài Loan có thái độ trung lập hơn, tức là khi tiền ảo do ICO phát hành có “đặc tính bảo mật” thì chúng sẽ được kiểm soát bởi Đạo luật Chứng khoán và Giao dịch.
Cai Kunzhou, luật sư tại Công ty Luật Thượng Thành, người giảng dạy các khóa học về trọng tài tài chính và tội phạm tiền ảo tại Trường Cao đẳng Tư pháp của Bộ Tư pháp, giải thích rằng tiền ảo mới phát hành có phải là chứng khoán hay không phụ thuộc vào việc có “lợi nhuận tài chính” hay không . Ông nói rằng khi một loại tiền tệ liên quan đến hoạt động tài chính, nó là một sản phẩm tài chính có tính đầu tư và tính thanh khoản, giống như chứng khoán. Đây được gọi là "Mã thông báo bảo mật". Mặt khác, nếu loại tiền tệ mới dựa trên chức năng hoặc nhiệm vụ thì đó là "Mã thông báo tiện ích". Nó giống như một phiếu quà tặng hoặc mã thông báo Tom Bear và khoản đầu tư được trao đổi để lấy tiền lãi hoặc hàng hóa thực tế. .
Theo logic này, vào tháng 6 năm 2019, Ủy ban Giám sát Tài chính đã chính thức phát hành “Thông số kỹ thuật liên quan đến việc phát hành mã thông báo bảo mật (STO) . ” Luật mới giới hạn điều kiện tham gia gây quỹ STO đối với nhà đầu tư chuyên nghiệp (Lưu ý), giới hạn đăng ký cho một trường hợp mỗi năm không được vượt quá 300.000 nhân dân tệ; mặt khác, số tiền do bên gây quỹ khởi xướng quyên góp không được vượt quá 30 triệu nhân dân tệ.
Trả lời phỏng vấn PV, Ủy ban Giám sát Tài chính cũng đã nói rõ. Ngoại trừ các loại tiền ảo có "đặc tính bảo mật" chịu sự kiểm soát của Đạo luật Chứng khoán và Giao dịch, các loại tiền ảo khác không phải là tiền tệ hay sản phẩm tài chính được chính phủ phê duyệt và do đó không tuân theo các cơ chế bảo vệ nhà đầu tư hiện có.
ICO tổng thể giống như một vòng tròn lớn và luật mới cố gắng phân khúc và kiểm soát một số ICO dưới dạng STO. Tuy nhiên, Cai Kunzhou chỉ ra rằng phần lớn các ICO tự quảng cáo là "token chức năng". Vì chúng không được Ủy ban Giám sát Tài chính quản lý nên trên thực tế, vẫn có nhiều dự án ICO có thể thu tiền bất hợp pháp hoặc liên quan đến gian lận, bởi vì về cơ bản Vấn đề về kiến trúc vẫn chưa được giải quyết.
Trước đó, sự hỗn loạn của ICO đã lọt vào hệ thống tư pháp, chờ thẩm phán phân loại: đó là trò chơi cờ bạc hay lừa đảo? Đó có phải là tranh chấp đầu tư hay gian lận hình sự?